فراڈ انڈیکس کی رپورٹ میں جعلی لین دین کے عالمی نمونوں کا انکشاف ہوا ہے

جب آپ کوئی نیا گٹار یا بلینڈر آن لائن خریدتے ہیں تو ایسا لگتا ہے کہ آپ براہ راست فروش سے رابطہ کر رہے ہیں۔ پردے کے پیچھے ، تاہم ، دھوکہ دہی سے بچنے کے ل designed تیار کردہ خدمات کی نگرانی کے ذریعہ آپ کے لین دین کی سخت جانچ پڑتال ہوتی ہے۔ 2 چیک آؤٹ دنیا کے 196 ممالک میں فراڈ کی نشاندہی کرنے کی خدمات پیش کرتا ہے۔ کمپنی کی تازہ ترین فراڈ انڈیکس رپورٹ دلچسپ پڑھنے کے ل reading ہے۔

دھوکہ دہی کی شرح

2 چیک آؤٹ متعدد تکنیکوں کا استعمال کرتا ہے ، جن میں سے کچھ ملکیتی ہیں ، تاکہ جعلی لین دین کو جائز افراد سے ممتاز کیا جاسکے۔ یہ نظام "خریداروں سے قابل اعتراض سلوک" تلاش کرتا ہے اور معروف ، قابل اعتماد تعلقات کا بھی پتہ لگاتا ہے۔ خاص دلچسپی کی ایک خصوصیت "ٹیگ لیس ڈیوائس آئی ڈی" ہے جو لین دین میں استعمال ہونے والے ہر آلے سے ایک منفرد فنگر پرنٹ سے ملتی ہے۔ ایک ایسا آلہ جس سے پہلے دھوکہ دہی میں ملوث رہا ہے اس کو دوبارہ ظاہر ہونے پر ممکنہ طور پر دھوکہ دہی کے طور پر نشان زد کیا گیا ہے۔

ہر سہ ماہی میں 10 لاکھ سے زیادہ لین دین کے ساتھ ، 2 چیک آؤٹ کے تجزیہ کاروں کو تجزیہ کرنے کے لئے کافی اعداد و شمار ملتے ہیں۔ وہ مجموعی اوسط "دھوکہ دہی کی شرح" کے حساب سے شروع کرتے ہیں ، اور جعلسازی کے واقعات کی تعداد کو کل لین دین کی تعداد سے تقسیم کرتے ہیں۔ اس شرح کو صفر سمجھ کر ، وہ ہر ملک ، ادائیگی کی قسم ، یا دوسرے قسم کے لئے دھوکہ دہی کی شرحوں کو معمول پر لاتے ہیں۔ یہاں منفی ہونے کا مطلب ہے کہ دھوکہ دہی کی شرح بدتر ہے۔ اگر کسی زمرے میں دھوکہ دہی کی شرح -100 ہے تو یہ دوگنا خطرہ ہوگا۔ مثبت اقدار خطرے کو کم کرنے کی عکاسی کرتی ہیں۔ 50 کی دھوکہ دہی کی شرح اس زمرے کی نشاندہی کرتی ہے جو اوسط سے نصف خطرہ ہے۔

بہترین اور بدترین

یاد رکھیں ، 2 چیک آؤٹ کے صارفین آن لائن فروش ہیں ، صارفین نہیں۔ یہ جاننا کہ ادائیگی کرنے والی اقسام ، ممالک ، کرنسیوں اور اس طرح کے سب سے زیادہ خطرہ کون سے فروش کے لئے ہے۔ مثال کے طور پر ، ڈسکور اور ڈینرز کلب (ڈنرز کلب؟ واقعی؟) کے لئے دھوکہ دہی کی شرح -75 ہے ، جبکہ پے پال مثبت ہے۔ (رپورٹ میں ان اختلافات کی وجہ کے بارے میں قیاس آرائی نہیں کی گئی ہے)۔

کیا آپ کے آن لائن اسٹور کو ان تمام ٹرانزیکشنز کو آسانی سے مسترد کرنا چاہئے جن میں انڈونیشیا میں بلنگ ایڈریس یا IP پتہ ہے؟ شاید نہیں ، لیکن بلنگ ایڈریس کے لئے دھوکہ دہی کی شرح -1،276 اور IP ایڈریس کے لئے -1،703 کے ساتھ ، انڈونیشیا کے لین دین کسی بھی دوسرے ملک سے زیادہ خطرناک ہیں۔ اگلا اعلی خطرہ والا ملک ، بلنگ ایڈریس کے ذریعہ -502 اور آئی پی ایڈریس کے ذریعہ -859 میں آتا ہے ، انڈونیشیا جتنا زیادہ خطرہ نہیں۔

اگر آپ جعلی آن لائن لین دین کا ارتکاب کرنے جارہے ہیں تو ، شاید آپ اسے بھی بڑا بنا دیں ، ٹھیک؟ لہذا یہ تعجب کی بات نہیں ہے کہ جب تجزیہ کاروں نے ادائیگی کی رقم کے ذریعہ دھوکہ دہی کو توڑ دیا تو ، بدترین زمرے میں transactions 400 سے زیادہ کی لین دین شامل تھی۔ حیرت کی بات یہ ہے کہ اگلے بدترین زمرے میں 10 to سے 19. تک کی ادائیگی شامل تھی۔ مجھے یقین نہیں ہے کہ اس کا کیا بننا ہے۔

پوری رپورٹ میں کرنسی کے ذریعہ ، ملک سے ملحقہ سرحد پار اور مصنوع کی قسم کے ذریعہ بھی لین دین کو توڑا جاتا ہے۔ اگرچہ روسی روبل نے کرنسی کے تجزیے میں سب سے بہتر دھوکہ دہی کی شرح حاصل کی ، اس رپورٹ میں نوٹ کیا گیا ہے کہ کرنسی "دھوکہ دہی کی سرگرمی کا ایک کمزور پیش گو ہے۔"

میں آن لائن مرچنٹ نہیں ہوں ، لیکن مجھے اس رپورٹ کو دلچسپ معلوم ہوا۔ جب بھی آپ آن لائن کچھ خریدتے ہو تو سطح کے نیچے بہت کچھ چلتا رہتا ہے۔